买方投顾：专注为投资者创造长期盈利

“只有客户成功，你才能成功。”

我们希望协助投资者解决在投资过程中普遍面临的以下几个问题，这也是我们组建团队的初衷：

基金赚钱，投资者不赚钱

市场噪音多，投资无所适从

都是营销套路，买入即亏损

本职工作忙，投资无人指导

近些年投资者对咱们大A、基金行业、财富管理行业吐槽比较多，主要原因是参与这个市场的投资者普遍以亏损为主，为了更好的解决这个问题，咱们先看看美国市场是如何应对的：

美国投顾商业模式历经了三次变革，第二次变革对应我国当前阶段

可以看到美国市场早期也是以产品为导向的基金销售模式，后面也出现了类似我们当下市场的情况，所以全面转向了买方投顾的模式，可见从卖产品的卖方模式向卖服务的买方投顾转变是行业发展的必然。

目前国内还非常明显的处在卖方模式（推销产品）的阶段，一些大型机构想转型但因为路径依赖船大难掉头，而这恰恰成为了我们的优势。下面简单介绍一下我们是如何践行的：

客户利益优先：价值观比能力重要。投资顾问是个人利益优先还是客户利益优先，最终的配置方案、产品选择完全不同。销售导向型的平台或理财师，往往在基金销售时喜欢顺势而为，推荐近期收益高的产品或佣金高的产品，而客户一旦买入后因为产品业绩回归均值、投资成本高企，自然难以盈利。这也正是基金赚钱，客户不赚钱的核心原因。

个性化方案优先：结合客户风险偏好、投资目标个性化定制方案，产品以标准化公募、私募、资管、保险产品为主。一是个性化的方案更能匹配客户实际需求，防止在投资过程中因为市场波动加大而导致投资动作变形；二是通过多种类型的产品一站式解决投资理财的所有问题，不用多方求助。

长期服务与陪伴：陪伴客户穿越牛熊是我们的宗旨。过往整个行业是牛市来一批客户，熊市死一批客户。客户亏钱的同时，从业人员也生存艰难。我们希望通过我们专业的资产配置与陪伴能帮助客户不但能够把握住当下的牛市，也能够穿越未来一定会到来的熊市。